政策速递 | 房地产金融调控、货币政策走向……央行这场发布会释放多个重磅信号
>2021-1-17
1月15日，国新办举行新闻发布会，中国人民银行副行长陈雨露，中国人民银行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘，中国人民银行货币政策司司长孙国峰，中国人民银行金融市场司司长邹澜出席介绍2020年金融统计数据有关情况，并答记者问。
在本次发布会上，央行就近期市场关心的货币政策转向、降准降息空间、人民币汇率未来走势、房地产金融调控等热点问题作出回应。
一、2020年我国主要金融指标运行符合预期 金融体系运行平稳
中国人民银行副行长陈雨露在会上介绍，2020年，人民银行通过深化全面的金融业综合统计，全面跟踪疫情防控和经济社会发展形势，灵活把握货币政策调控力度、节奏和重点，为疫情防控和“六稳”“六保”等重点工作营造了稳健适宜的货币金融环境。1月12日，人民银行发布了《2020年金融统计数据报告》。数据显示，2020年我国主要金融指标运行符合预期，金融体系运行平稳。
一是货币、信贷增长基本实现年度目标。2020年末，广义货币供应量（M2）同比增长10.1%，比上年末高1.4个百分点；人民币贷款累计新增19.6万亿元，比上年多增2.8万亿元；社会融资规模存量同比增长13.3%，比上年末高2.6个百分点。人民银行通过三次降低存款准备金率，为实体经济提供1.75万亿元长期流动性，累计推出9万多亿元货币政策支持措施。
二是信贷结构优化。制造业企业、中小微企业贷款持续发力，金融对实体经济重点领域的精准支持力度加大。2020年，制造业中长期贷款余额增长35.2%，比上年高20.3个百分点，增速连续14个月上升。普惠小微贷款增长30.3%，比上年高7.2个百分点。同时，房地产贷款余额增速连续29个月回落。
三是持续深化金融供给侧结构性改革，实体经济融资成本明显下降。2020年末，全国企业贷款加权平均利率为4.61%，比上年末下降0.51个百分点，创2015年有统计以来最低水平。同时，金融系统千方百计降低企业融资成本，圆满实现向实体经济让利1.5万亿元的目标。
四是金融支持“三大攻坚战”成效显著。2020年，防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果。P2P平台全部“清零”，各类高风险金融机构得到有序处置，影子银行规模缩减，资管产品风险明显收敛，同业关联嵌套持续减少。坚决支持打赢精准脱贫攻坚战，贫困人口及产业精准扶贫贷款近5年累计发放超过6.5万亿元，惠及贫困人口超9000万人次，助力贫困县全部摘帽。通过绿色金融支持绿色发展和生态文明建设。目前我国绿色信贷余额居世界第一，绿色债券存量规模居世界第二。
中国人民银行金融市场司司长邹澜在回答记者提问时表示，近年来，人民银行坚持“房子是用来住的，不是用来炒的”定位，紧紧围绕稳地价、稳房价、稳预期的目标全面落实房地产长效机制，加强房地产金融管理，重点开展了几方面工作。
第一，加强了房地产金融调控。牵头金融部门加强对各类资金流入房地产的统计监测，引导商业银行房地产贷款合理增长，推动金融资源更多流向制造业、小微企业等重点领域和薄弱环节。去年房地产贷款增速8年来首次低于各项贷款增速，新增贷款占比重从2016年的44.8%下降到28%。
第二，实施好房地产金融审慎管理制度。一是落实长效机制，因城施策。二是按规则化、透明化方向，形成重点房地产企业资金监测和融资管理规则。三是建立健全房地产金融宏观审慎管理制度。
第三，完善住房租赁金融政策。按照“租购并举”方向，加快研究金融支持住房租赁市场政策。近期将公开征求社会意见。
深化利率市场化改革 引导金融系统向实体经济让利1.5万亿元
中国人民银行货币政策司司长孙国峰在回答记者提问时介绍，2020年，人民银行会同有关部门通过降低利率、减少收费、贷款延期还本付息等措施，引导金融系统向实体经济让利1.5万亿元。
一是深化贷款市场报价利率（LPR）改革。LPR改革引导贷款利率下降让利5900亿元。8月底顺利完成存量贷款基准转换，转换中直接降低利率和重定价后利率下降让利约280亿元。
二是再贷款再贴现支持发放优惠利率贷款让利460亿元。分三批次增加1.8万亿元再贷款再贴现，2020年末已经发放完毕，支持金融机构以优惠利率发放贷款。
三是债券利率下行向债券发行人让利1200亿元。2020年新发行国债、地方债、公司信用类债券利率较2019年低0.47个百分点。
四是两项直达工具让利3800亿元。去年全年普惠小微企业贷款延期支持工具，通过减少企业孳息支出、过桥费用等方式为企业让利3580亿元，普惠小微信用贷款支持计划，为企业节约担保费用240亿元，银保监会通过督促银行减少收费、支持企业重组和债转股等方式，引导银行让利，预计约4200亿元。
中国人民银行副行长陈雨露在回答记者提问时表示，2020年受新冠疫情严重冲击，小微企业生产经营更加困难。人民银行会同相关部委及时出台了四方面政策措施，坚定支持小微企业融资和稳定发展。
一是创新了两项直达实体经济的货币政策工具。推出普惠小微企业贷款延期还本付息政策和信用贷款支持计划。运用央行资金激励银行普惠小微企业贷款“应延尽延”。全年银行业累计对7.3万亿元贷款延期还本付息，累计发放普惠小微信用贷款3.9万亿元。
二是加大对重点领域小微企业普惠性政策支持。牵头出台金融支持抗疫30条举措，设立3000亿元疫情防控专项再贷款，定向支持7600多家防疫保供重点企业；追加5000亿元复工复产、1万亿元的普惠性再贷款再贴现额度，重点支持受疫情影响较大的行业企业60多万家。其中绝大多数是中小微企业。
三是提升商业银行对小微企业的金融服务能力。积极督促商业银行改进对小微企业的资源配置和绩效考核机制，为商业银行普惠金融权重提升到10%以上，信用贷、首贷、无还本续贷大幅增加，前11个月普惠小微新增授信中，首次授信户数占近40%。
四是发挥“几家抬”的政策合力。进一步完善货币、监管、财税及外部政策激励。更好发挥政府性融资担保机构作用，完善地方风险分担补偿机制。积极推动征信平台建设。人民银行征信中心运营的应收账款融资平台全年助力中小微企业融资规模达2万亿元，超额完成全年8000亿元目标任务。
陈雨露表示，下一步，人民银行将保持好政策连续性、稳定性和可持续性，继续用好结构性货币政策工具和精准滴灌的信贷政策，发挥好全国应收账款融资平台、动产和权利担保统一登记平台的支持作用，加大对小微企业发展的金融支持力度。
2020年狭义货币M1增速上升 预计未来增长将会平稳
中国人民银行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘（徐想 摄）
中国人民银行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘在回答记者提问时介绍，2020年末，狭义货币M1的余额是62.56万亿元，同比增长8.6%，增速比2019年高4.2个百分点，上升较多。单位活期存款是M1里的主体，占九成比重。2020年M1增速上升主要有三方面原因：
第一，稳健的货币政策精准有效支持实体经济的效果显现。在稳企业、保就业的结构性政策支持下，传统制造业、批发零售业得到了大量资金支持，稳定了企业现金流，推动了企业活期存款增加较快。11月末，制造业和批发零售业活期存款同比增速16.5%，新增额占全部单位活期存款比重30%。
第二，一些行业获得了较多资金支持，但由于项目还没有全部实施，形成了一定的资金沉淀。公共管理、商务租赁等行业在新增单位活期存款中占比不低。这些行业项目筹资和投资间有一定时间差，所以出现资金暂时停留状况。
第三，存款产品的规范推动了活期存款增加。2019年10月以来，金融管理部门持续对结构性存款等产品进行规范，部分资金流向了活期存款中的协定存款。
阮健弘表示，未来随着投资项目逐步推进和开展，单位资金支出将有所加快，停留的单位活期存款将有所减少。由于规范存款产品带来的结构性产品向活期存款转化也会减少，预计未来M1增长将会比较平稳。
来源：国新网
