随着多家银行2023年度报告的陆续披露，绿色金融“成绩单”随之揭晓。中国网财经记者统计，截至2023年末，6家国有大行及招商银行、中信银行等8家全国性股份行绿色贷款余额合计20.59万亿元，增幅超过40%。与此同时，多家银行加快绿色金融产品和服务创新步伐，持续提升绿色金融服务质效。
值得关注的是，近日，绿色金融领域迎来重磅政策，中国人民银行等七部门联合发布《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》，围绕优化绿色金融标准体系和强化信息披露提出了明确要求，同时也为绿色金融发展制定了新目标。
绿色贷款保持快速增长
据中国人民银行披露的数据显示，2023年末，本外币绿色贷款余额30.08万亿元，同比增长36.5%，高于各项贷款增速26.4个百分点，比年初增加8.48万亿元。中国网财经记者梳理发现，截至2023年末，6家国有大行及招商银行、中信银行、光大银行、民生银行、兴业银行、平安银行、浙商银行、恒丰银行8家全国性股份行绿色贷款余额合计20.59万亿元，增幅超过40%。
2023年，国有大型银行绿色信贷业务保持较快发展。截至2023年末，6家国有大行绿色金融贷款余额合计17.90万亿元，占据国内绿色贷款市场一半以上；此外，工商银行、农业银行、建设银行、中国银行绿色贷款增量均超过万亿。
具体来看，截至2023年末，工商银行(金融监管总局口径)绿色贷款近5.4万亿元，比上年末增加近1.4万亿元；农业银行绿色信贷业务余额4.05万亿元，较上年末增加1.35万亿元，增幅50.09%。
建设银行、中国银行绿色贷款余额均超过3万亿元。截至2023年末，建设银行绿色贷款余额3.88万亿元，较上年增加1.13万亿元，增幅41.19%；中国银行境内绿色信贷余额3.11万亿元，较上年末增加1.12万亿元，增幅56.34%；交通银行境内银行机构绿色贷款余额8220.42亿元，较上年末增长29.37%；邮储银行绿色贷款余额6378.78亿元，较上年末增长28.46%。
与此同时，全国性股份行绿色信贷也实现较快增长。截至2023年末，兴业银行人行口径绿色贷款余额8090.19亿元，较上年末增长26.99%；中信银行绿色信贷余额4590.22亿元，较上年末增长37.40%；招商银行绿色贷款余额4477.65亿元，较上年末增长26.00%；光大银行绿色贷款余额3137.62亿元，较上年末增长57.44%；民生银行绿色信贷余额2642.41亿元，较上年末增长46.87%；平安银行绿色贷款余额1396.47亿元，较上年末增长27.22%。
邮储银行研究员娄飞鹏接受中国网财经记者采访时表示，从需求方面看，绿色发展理念逐步深入人心，绿色经济、绿色产业快速发展，为发展绿色信贷提供了较大的市场需求空间。从政策方面看，针对发展绿色金融推出碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款等结构性货币政策工具，引导金融机构加大对绿色发展的支持。从供给方面看，银行业金融机构积极围绕做好绿色金融这篇大文章，不断创新产品和服务，推动绿色信贷发展。“预计未来绿色信贷仍然会保持较高增速。”娄飞鹏称。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，我国加大绿色领域信贷资源倾斜与支持，绿色领域发展也带动相关信贷融资需求快速增长，预计绿色信贷仍有较大增长空间。同时，随着金融服务体系不断发展，绿色金融产品将不断丰富。
提升绿色金融服务质效
除了绿色信贷外，多家银行2023年报披露了绿色债券的发展情况。2023 年，中国银行发行等值24亿美元境外绿色金融债券和300亿元境内绿色金融债券，并成功发行全球首批共建“一带一路”主题绿色债券和全球首笔美元可持续发展挂钩贷款债券。承销境内绿色债券发行规模3416.58亿元；承销境外绿色债券发行规模297.60亿美元。
2023年，交通银行发行境内绿色金融债券300亿元，积极支持节能环保、清洁生产、清洁能源以及基础设施绿色升级等绿色产业发展。截至2023年末，邮储银行绿色债券投资余额367.69亿元，绿色债券承销规模60.87亿元。
“绿色发展的空间较大，也需要多种金融服务，对银行业来说需要充分发挥自身优势，以商行加投行服务模式，在做好绿色贷款的同时，通过投行业务为绿色债券发行提供金融服务。”娄飞鹏称。
与此同时，多家银行加快绿色金融产品和服务创新步伐，持续提升绿色金融服务质效。例如，2023年，工商银行运用信贷、债券、股权、租赁、基金等多种方式，不断丰富绿色金融“工具箱”，构建多元化绿色金融服务体系。创新发行该行首只全球多币种“碳中和”主题境外绿色债券、境内首单商业银行碳中和绿色金融债，此外，创新推出ESG主题理财产品，发行多只投向生态环境、ESG、碳中和等领域的绿色基金产品。
2023年，兴业银行落地多笔首单、首创绿色金融创新产品，包括CCER市场重启后全国首批CCER项目开发挂钩贷款、全国碳市场首批跨履约周期碳排放权质押融资业务等。与此同时，加快数字化转型，上线国内银行业首个双碳管理综合服务平台——双碳管理平台，涵盖企业碳账户、个人碳账户、集团运营碳管理等三大功能板块。
浙商银行则持续强化政策引导、专业经营及考核激励等，推广碳易贷、光伏贷、碳减排支持工具等产品和服务模式，从绿色信贷、绿色债券、绿色投资等多方面发力，引导资源流入清洁能源和环境友好型行业等相关领域。
做好绿色金融大文章
2023年中央金融工作会议提出，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，金融要为经济社会发展提供高质量服务。其中明确“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。
为贯彻落实党中央、国务院关于碳达峰碳中和重大决策部署，做好绿色金融大文章，近日，中国人民银行等七部门联合发布《指导意见》，对于优化绿色金融标准体系、强化信息披露、促进绿色金融产品和市场发展做出明确规划。
《指导意见》的主要目标是，未来5年，国际领先的金融支持绿色低碳发展体系基本构建；到2035年，各类经济金融绿色低碳政策协同高效推进，金融支持绿色低碳发展的标准体系和政策支持体系更加成熟，资源配置、风险管理和市场定价功能得到更好发挥。
《指导意见》明确提出，要优化绿色金融标准体系。推动金融系统逐步开展碳核算，建立健全金融机构碳核算方法和数据库，制定出台统一的金融机构和金融业务碳核算标准，鼓励金融机构和企业运用大数据、金融科技等技术手段为碳核算工作提供技术支撑。制定统一的绿色金融标准体系，加快研究制定转型金融标准。
中国人民银行有关负责人表示，为进一步促进绿色金融产品和市场发展，《指导意见》从推进碳排放权交易市场建设、加大绿色信贷支持力度、进一步加大资本市场支持绿色低碳发展力度、大力发展绿色保险和服务、壮大绿色金融市场参与主体5个方面提出了具体举措。
“在依法合规、风险可控和商业可持续的前提下，鼓励金融机构利用绿色金融或转型金融标准，加大对能源、工业、交通、建筑等领域绿色发展和低碳转型的信贷支持力度。”中国人民银行有关负责人称。
